ファイナンシャルプランナーが役立つ資格なのか役立たない資格なのか紹介します

ファイナンシャルプランナー

役立つ資格のようによく言われますが、実際はあまり使えない資格です。

難易度 学習期間 資格の種類 資格の分類 合格率 将来性

優しい

3か月以上

国家資格

名称独占資格

80%(3級)

ファイナンシャルプランナー,使える,役に立つ,通信講座

ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーを日本語に訳すと「資産運用相談員」なんてところでしょうか。主に資産運用を考えている個人客からの相談を受けて、生命保険や医療保険の見直し、株式投資、国債、預金の運用などの資産運用のアドバイスを行います。

例えば、お客さんに株式投資を勧める場合、リスクを考えて、業種を分散させるなど、長期で安定して利益が出る方法をアドバイスします。場合によっては不動産投資を勧めたり、金の積み立てを勧めたりもします。お客さんの資産を守り、いかにリスクを最小限にとどめながら増やしていく方法をアドバイスできるかがファイナンシャルプランナーの腕の見せ所です。

 

役に立つ資格なのか?役に立たない資格なのか?

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ファイナンシャルプランナーと聞くと、横文字外資系的でインテリっぽく聞こえますが、実際は、生命保険や損害保険、医療保険などのセールスレディが名刺に「ファイナンシャルプランナー」と書くために利用している程度の資格です。
一応は国家試験なので、合格すればそれなりに意味はありますが、特にこの資格を持っていても特別な業務ができるわけでもなく、資格を持っていなくても同様の業務はできます。転職・就職にはあまりプラス評価の材料とはなりません。履歴書に書いても「ふ〜ん」といった程度です。あくまでも「自己満足的」な資格です。

 

1級から3級までありますが、1級はそれなりに難しくなかなか合格できません。1級まで目指そうと考えるのなら、他の国家資格を目指した方がよいでしょう。3級は比較的容易に合格できるので受験しても3級までです。


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この資格の活かし方

 

自分の名刺に「ファイナンシャルプランナー」と印刷されているとなんとなくかっこいい程度の資格です。最近、保険の見直し屋さんと称して、個人にあった保険を提案するビジネスが流行っていますが、そこの社員は必須と言ってもいい資格です。個人を対象に名刺を配る機会が多い仕事をしている方(証券会社、不動産売買、銀行、郵便局などの社員)などは、「国家資格ファイナンシャルプランナー」なんて名刺に書いてあれば信用度もなんとなく増します。

 

天下り団体の利権のために生まれた資格

 

現在、金融財政事情研究会(通称 きんざい)とFP協会の2つの機関2つの団体がこの資格試験を主催しています。どちらの試験に合格しても国家資格合格者となります。合格しても特に特権などなく、名称が使えるだけの資格にすぎません。受験料収入を稼ぐために作られた天下り団体のための資格にすぎません。

使い道があまりない資格

 

資格試験を紹介しているサイトや通信講座の会社のサイトを見ると、「有望資格」や「役立つ資格」、「使える資格」なんて紹介されていますが、実際はさほど使い道のない名称だけの資格です。試験に合格したからと言って、資産家が資金の運用に関してアドバイスを求めてくるわけでもありませんし、重大な取引を依頼してくるわけでもありません。

 

ぼくもこの資格は持っていますが、なんとなく受験しただけで特に目的があったわけではありません。就職や転職に使えると過度に期待しない方がよいでしょう。生保レディーが取得すると名刺に印刷できてよいかもしれませんが、生保レディーは誰でもなれますし…。

 

ファイナンシャルプランナーに合格するためには

ファイナンシャルプランナーには1級から3級まであります。3級は難易度が低く、比較的容易に合格することができます。過去門を何度か解けば大丈夫です。過去に行政書士、宅建などの受験勉強をして、民法について知識が多少あれば、さほど難しくない試験内容です。

 

民法の知識がなかったとしても3か月もあれば合格可能です。民間団体が主催するファイナンシャルプランナーの試験もありますが、そちらはかなり難易度も高くなっています。

ファイナンシャルプランナー試験情報

試験日

お申込み

試験は通常年3回、1月、5月、9月に実施されます。 詳しくは主催者のホームページを参照ください。

受験資格

「FP業務に従事している者または従事しようとしている者」となっていますが、特に制限はありません。どなたでも受験できます。

試験内容

準備中です。

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いろんな講座を比較検討することもできます。

資料請求

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 ※使える講座の情報が多くあります。

ファイナンシャルプランナー おすすめの講座

高いお金を支払って通信講座までやる必要もなく、独学でも十分合格は可能です。
しかし、民法の知識がない方はそれなりに時間をかけて学習する必要があります。

 



ファイナンシャルプランナー おすすめテキスト・基本書

パーフェクトFP技能士入門(3級用)〈'14~'15年版〉
試験の主催者が出版している参考書です。初学者にも分かりやすく解説されており最初の参考書には最適です。
種類 評価
入門書 ファイナンシャルプランナー,使える,役に立つ,通信講座
パーフェクトFP技能士3級対策問題集・学科編〈'14~'15年版〉
ファイナンシャルプランナーの試験内容は大きく分けて「学科」と「実技」があります。そのうちの学科用問題集になります。
種類 評価
問題集 ファイナンシャルプランナー,使える,役に立つ,通信講座
パーフェクトFP技能士3級対策問題集・実技編(個人資産相談業務)〈'14~'15年版〉
ファイナンシャルプランナーの試験内容は大きく分けて「学科」と「実技」があります。そのうちの実技用問題集になります。
種類 評価
問題集 ファイナンシャルプランナー,使える,役に立つ,通信講座

 

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