ファイナンシャルプランナーが役立つ資格なのか役立たない資格なのか紹介します

ファイナンシャルプランナー

役立つ資格のようによく言われますが、実際はあまり使えない資格です。

難易度 学習期間 資格の種類 資格の分類 合格率 将来性

優しい

3か月以上

国家資格

名称独占資格

80%(3級)

ファイナンシャルプランナー,使える,役に立つ,FP

ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーを日本語に訳すと「資産運用相談員」なんてところでしょうか。

主に資産運用を考えている個人客からの相談を受けて、生命保険や医療保険の見直し、株式投資、国債、預金の運用などの資産運用のアドバイスを行うのが主な業務です。

 

例えば、お客さんに株式投資を勧める場合、リスクを考えて、業種を分散させるなど、長期で安定して利益が出る方法をアドバイスします。場合によっては不動産投資を勧めたり、金の積み立てを勧めたりもします。お客さんの資産を守り、いかにリスクを最小限にとどめながら増やしていく方法をアドバイスできるかがファイナンシャルプランナーの腕の見せ所です。

 

役に立つ資格なのか?役に立たない資格なのか?

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ファイナンシャルプランナーと聞くと、横文字外資系的でインテリっぽく聞こえますが、実際は、生命保険や損害保険、医療保険などのセールスレディが名刺に「ファイナンシャルプランナー」と書くためだけに利用している程度の資格です。
一応は国家試験なので、合格すればそれなりに意味はありますが、特にこの資格を持っていても特別な業務ができるわけでもなく、資格を持っていなくても同様の業務はできます。

 

転職・就職にはあまりプラス評価の材料とはなりませんが、国家資格ということもあり一応は堂々と履歴書に書くことはできます。しかし、あまりPRしすぎても、分かる人には「ふ〜ん」といった程度の資格です。あくまでも自己啓発のために学習したとPRするぐらいがよいでしょう。あくまでも「自己満足的」な資格です。

 

1級から3級までありますが、1級はそれなりに難しくなかなか合格できません。1級まで目指そうと考えるのなら、他の国家資格を目指した方がよいでしょう。3級は比較的容易に合格できるので受験しても3級までで止めておきましょう。


ファイナンシャルプランナーの将来性を徹底研究!

この資格の活かし方

 

自分の名刺に「ファイナンシャルプランナー」と印刷されているとなんとなくかっこいい程度の資格です。最近、保険の見直し屋さんと称して、個人にあった保険を提案するビジネスが流行っていますが、そこの社員は必須と言ってもいい資格です。

 

個人を対象に名刺を配る機会が多い仕事をしている方(証券会社、不動産売買、銀行、郵便局などの社員)などは、「国家資格ファイナンシャルプランナー」なんて名刺に書いてあれば信用度もなんとなく増します。

 

使い道があまりない資格

 

資格試験を紹介しているサイトや通信講座の会社のサイトを見ると、「有望資格」や「役立つ資格」、「使える資格」なんて紹介されていますが、実際はさほど使い道のない名称だけの資格です。単に教材を売りたいがための資格にすぎません。

 

ファイナンシャルプランナーの試験に合格したからと言って、資産家が資金の運用に関してアドバイスを求めてくるわけでもありませんし、重大な取引を依頼してくるわけでもありません。ましてやこの資格があるから特別な仕事ができるわけでもありません。

 

ぼくもこの資格は持っていますが、なんとなく受験しただけで特に目的があったわけではありません。就職や転職に使えると過度に期待しない方がよいでしょう。生保レディーが取得すると名刺に印刷できてよいかもしれませんが、生保レディーは誰でもなれますし…。

 

国家資格なので一応は堂々と履歴書に書けます

 

1級から3級まであり、3級は難易度も低いため比較的容易に取得することができます。一応国家資格なので、履歴書にも堂々と書けます。営業職や外回りのセールスであれば、それなりに就職の面接の際には有利になるかもしれません。ただ履歴書に書くだけなら3級でも十分です。

 

資産運用で一番要求されるのは、今の高齢化社会においてはまず相続です。ファイナンシャルプランナーの受験勉強ではとても相続に必要な民法の学習が十分とは言えません。

 

ファイナンシャルプランナーの1級を目指したいのなら、宅地建物取引士の方がまだ相続についての学習ができます。

天下り団体の利権のために生まれた資格

 

現在、金融財政事情研究会(通称 きんざい)とFP協会の2つの機関2つの団体がこの資格試験を主催しています。どちらの試験に合格しても国家資格合格者となります。合格しても特に特権などなく、名称が使えるだけの資格にすぎません。受験料収入を稼ぐために作られた天下り団体のための資格にすぎません。

 

ファイナンシャルプランナーに合格するためには

ファイナンシャルプランナーには1級から3級まであります。3級は難易度が低く、比較的容易に合格することができます。過去門を何度か解けば大丈夫です。過去に行政書士、宅建などの受験勉強をして、民法について知識が多少あれば、さほど難しくない試験内容です。

 

民法の知識がなかったとしても3か月もあれば合格可能です。民間団体が主催するファイナンシャルプランナーの試験もありますが、そちらはかなり難易度も高くなっています。

ファイナンシャルプランナー試験情報

試験日

お申込み

試験は通常年3回、1月、5月、9月に実施されます。 詳しくは主催者のホームページを参照ください。

受験資格

「FP業務に従事している者または従事しようとしている者」となっていますが、特に制限はありません。どなたでも受験できます。

試験内容

学科と実技がが行われます。学科も実技もともに筆記です。実技といっても数字を算出する計算問題などの出題です。学科の応用問題といったところです。

 

学科:筆記(マークシート式)は全60問で択一式
実技:筆記(記述式)で40問

 

学科

  • ライフプランニングと資金計画から10問
  • リスク管理から10問
  • 金融資産運用設計から10問
  • タックスプランニングから10問
  • 不動産から10問
  • 相続・事業承継から10問

 

実技

  • FP総論から2問
  • 金融資産運用設計から4問
  • 不動産から3問
  • リスク管理から4問
  • タックスプランニングから3問
  • 相続事業・承継から3問
  • ライフプランニング・総合問題から21問

合格への第一歩、まずは無料の資料請求から

いろんな講座を比較検討することもできます。

資料請求

ポイント資格★合格クレアール ファイナンシャルプランナー講座
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習い事・通信講座・通学講座を探してまとめて資料請求できます。

 
 ※使える講座の情報が多くあります。

ファイナンシャルプランナー おすすめの講座

高いお金を支払って通信講座までやる必要もなく、独学でも十分合格は可能です。
しかし、民法の知識がない方はそれなりに時間をかけて学習する必要があります。

 

FP

ファイナンシャルプランナー おすすめテキスト・基本書

みんなが欲しかった! FPの教科書 3級 2017-2018年 (みんなが欲しかった! シリーズ)
最も利用者が多いテキストです。魔法のようによくわかる、というのは大げさですが、出来るだけ表現を噛み砕いて分かりやすい文章で書かれているのが特徴です。そのためどの章から学習しても入りやすく、最初から学習しないと全体を理解できないということはありません。スマホでも学習できるのが大きな特徴です。

これと問題集があれば合格できるのではないでしょうか。

種類 評価
テキスト ファイナンシャルプランナー,使える,役に立つ,FP
'17~'18年版 FPの学校 3級 きほんテキスト【オールカラー】 (ユーキャンの資格試験シリーズ)
初心者でも分かりやすいように無理なく学習を続けるための工夫がしっかりとされています。テキスト内は1日目、2日目からはじまって31日目と区分けされており、1日で学ぶ分量が決められています。「1ヶ月で学ぶ」ことを目標にしていますが、もちろんこの通り学習して1ヶ月で合格できるはずはありません。FP試験の入り口と言える3級の学習を快適にスタートするための最初の1冊です。後は問題集で実力をつける必要があります。
種類 評価
テキスト ファイナンシャルプランナー,使える,役に立つ,FP

ファイナンシャルプランナー おすすめ問題集

みんなが欲しかった! FPの問題集 3級 2017-2018年 (みんなが欲しかった! シリーズ)
みんなが欲しかった! FPの教科書の問題版です。テキストとあわせて学習するのが効果的です。問題の解答は解説がかなりまとまっている印象です。こちらもipadにデータが落とせてとても人気です。この1冊で学科試験と実技試験の範囲をカバーしています。

とりあえずはこのシリーズの教科書と問題集だけで3級は合格できるでしょう。もちろん繰り返して学習する必要があります。

種類 評価
問題集 ファイナンシャルプランナー,使える,役に立つ,FP

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