証券外務員が役立つ資格なのか役立たない資格なのか紹介します

民間資格ですが金融関係への就職がが決まったら二種は取得しておきたい。

※上記は二種についてです。

最終更新日：2022/11/11

証券外務員とは

証券外務員とは、銀行や証券会社などの金融機関で、金融商品の取引をおこなうために必要な資格です。

金融商品とは、例えば銀行が扱う「預金」や「外貨預金」や「国債」、証券会社の扱う「株式」や「投資信託」、保険会社の扱う「保険」などです。預金や保険もれっきとした金融商品です。

外務員とは、証券会社や銀行などで金融商品の取引を担当する人のことで、言ってみれば営業マンのことです。

外務員の仕事をするには金融庁に証券外務員として登録しなければなりませんが、登録される条件として証券外務員の資格が必要です。

つまり、証券外務員の資格がないと勧誘なのどの営業活動や商品説明ができないということです。

証券外務員の資格は、日本証券業協会が実施する民間の検定試験になりますが、非常に公共性の高い資格であるといえます。

証券外務員には二種と一種がある

証券外務員の資格には二種と一種の2種類があります。

二種と一種の違いは、取り扱い範囲が限定されるのが二種、より高度・複雑でリスクの高い証券商品もすべて扱える資格が一種という違いです。

証券外務員二種は、扱えるのはあくまでも現物のみです。現物とは、一般に株式市場での株式の取引や商品市場での商品の取引を指します。

一方、証券外務員一種は、証券外務員二種の上級資格として位置付けられていて、二種の業務にプラスして信用取引、デリバティブ取引を含めたすべての有価証券に関係する業務をおこなえます。

つまり、証券外務員一種であれば、二種外務員で扱える商品の他、信用取引やデリバティブ取引といった責任が大きくリスクの高い（ハイリスクハイリターン）商品についても募集・勧誘ができます。

金融関係とは全く違う仕事をしている個人でも、二種と一種ともに受験可能です。

※難易度については後述します。証券外務員になるにはをご覧ください。

主催者サイト：日本証券業協会

証券外務員の試験は、金融や銀行の業務に就いている人以外は、あまり日常生活では耳にしない用語もあるため難しく感じるかもしれませんが、比較的簡単です。取得しやすい試験の1つです。

証券外務員には一種と二種が存在します。高度でハイリスクハイリターンの商品を扱える一種の方が難易度は高いです。

二種の合格率は65～70％（2021年は70.5％）ほどです。

参照：外務員資格試験制度 | 日本証券業協会

金融や証券の知識が全くなくとも、1週間ほどテキスト読んで合格する人もいれば3か月くらいかけて合格する人もいます。二種であればパートで入った年配の女性でも普通に合格できます。

金融機関に勤めている人、ファイナンシャルプランナー等の資格を取得している人であれば1か月過去問をとけば合格できます。

学部によって、あるいは文系・理系によって有利とか不利はほとんどありません。学習する上でもあまり関係なく、高度な数学の知識も必要ないです。

合格率がほぼ100％の銀行もあります。おそらく基礎学力が高いんでしょう。

合格率から言っても3人受けたら1人くらいは実際に落ちます。仮に不合格であってもそんなに恥ずかしくはないのですが、受験料も安くはなく、不合格であれば30日間再受験できないので一発合格を目指しましょう。

難易度が少し高くなる一種の合格率は65～75％（202年は74.6％）ほどですから、こちらも高い合格率だと言えます。

一種は二種の試験範囲に加えて、デリバティブ取引に関する知識が求められます。また、計算問題の難易度も高くなります。

合格するには、二種の勉強に加えてさらに2か月ほどの勉強時間が必要です。

一種の試験は計算問題の配点が高くなるため計算問題の攻略が重要です。ここを取れるかどうかで合否が大きく変わります。

試験はパソコンを使って解答。配点の高い計算問題を間違えないように！

証券外務員の試験はパソコンの画面を使って問題を解くＣＢＴ式のペーパーレス試験なので、試験を実施する業者の指定する会場で予約を入れて受験します。

試験は土日と年末年始を除いて平日はほぼ毎日行われていますので、任意の日や時間帯で予約が可能です。

合格のポイントは配点の高い（10点配点）５択問題を間違えないことです。計算問題は５択で問われやすいので、公式をきちんと覚え、確実に解けるようにしときましょう。試験ではパソコンにインストールされている電卓を使用します。

学習方法としては、計算問題を繰り返し解くことです。文章の5択は過去問の焼き直しが多いので、最悪は過去問の答えを覚えておいても大丈夫です。

いろんな講座を比較検討することもできます。

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出題頻度が著しく低い論点はテキストには掲載しません。逆に何度も問われているような重要度が高い論点は重点的に解説しているため、合格できる実力をしっかりつけることができます。

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