ファイナンシャルプランナーが役立つ資格なのか役立たない資格なのか紹介します

この資格の活かし方

自分の名刺に「ファイナンシャルプランナー」と印刷されているとなんとなくかっこいい程度の資格です。最近、保険の見直し屋さんと称して、個人にあった保険を提案するビジネスが流行っていますが、そこの社員は必須と言ってもいい資格です。

個人を対象に名刺を配る機会が多い仕事をしている方（証券会社、不動産売買、銀行、郵便局などの社員）などは、「国家資格ファイナンシャルプランナー」なんて名刺に書いてあれば信用度もなんとなく増します。

使い道があまりない資格

資格試験を紹介しているサイトや通信講座の会社のサイトを見ると、「有望資格」や「役立つ資格」、「使える資格」、「将来性のある資格」なんて紹介されていますが、実際はさほど使い道のない名称だけの資格です。単に教材を売りたいがための資格にすぎません。

ファイナンシャルプランナーの試験に合格したからと言って、資産家が資金の運用に関してアドバイスを求めてくるわけでもありませんし、重大な取引を依頼してくるわけでもありません。ましてやこの資格があるから特別な仕事ができるわけでもありません。

当サイトの筆者であるぼくもこの資格は持っていますが、なんとなく受験しただけで特に目的があったわけではありません。就職や転職に使えるなどと過度に期待しない方がよいでしょう。生保レディーが取得すると名刺に印刷できてよいかもしれませんが、生保レディーは誰でもなれますし…。

ファイナンシャルプランナーは国家資格とはいえ、役立つことも少なく、時間をかけて取得する意味のない国家資格といえます。

この資格だけで独立開業はあり得ません。

ファイナンシャルプランナーとして事務所を構えて独立している人はいますが、この資格だけで独立できるとは現実的には考えない方がよいでしょう。

金融機関や保険会社にファイナンシャルプランナーの資格を持っている人はいくらでもいます。独立している方の多くは、税理士・経営コンサルタントなどと兼業している場合と、金融機関で長年経験を積んだ上で独立している場合がほとんどです。

そもそも資格を取ったから特別な業務ができるワケではありません。実務経験を積んで、その上で顧客を引き連れて独立というものを考えるべきだと思います。

国家資格なので一応は堂々と履歴書に書けますが…

１級から３級まであり、３級は難易度も低いため比較的容易に取得することができます。一応国家資格なので、履歴書にも堂々と書けます。営業職や外回りのセールスであれば、それなりに就職の面接の際には有利になるかもしれません。ただ履歴書に書くだけなら３級でも十分です。

資産運用で一番要求されるのは、今の高齢化社会においてはまず相続です。ファイナンシャルプランナーの受験勉強ではとても相続に必要な民法の学習が十分とは言えません。

ファイナンシャルプランナーの１級を目指したいのなら、宅地建物取引士の方がまだ相続についての学習ができます。

天下り団体の利権のために生まれた資格

現在、金融財政事情研究会（通称　きんざい）とＦＰ協会の２つの機関２つの団体がこの資格試験を主催しています。どちらの試験に合格しても国家資格合格者となります。

ファイナンシャルプランナー合格しても特に特権などなく、名称が使えるだけの資格にすぎません。受験料収入を稼ぐために作られた天下り団体のための資格にすぎません。